Банковские карты для путешествий в 2023 году

7,9K

Банковские карты Visa и Mastercard, которые выданы в России, не работают ни в одной стране мира. Написали новый и абсолютно актуальный гайд по картам для путешествий за границу. Сэкономили ваше время, сравнили все предложения и докладываем об этом. Только свежая информация на 2023 год в свете санкций и последних политических событий в мире.

Рассматриваем карты для путешествий, в том числе чтобы покупать туры и оплачивать услуги на российских сайтах. Рассказываем про карты для поездок, чтобы не остаться без денег в другой стране (к сожалению, теперь это только «импортные» банковские карты).

Карты Visa и Mastercard НЕ РОССИЙСКИЕ

Самая лучшая карта для поездки за границу и для путешествий — вовсе НЕ российская. Чтобы она работала во всех странах мира, чтобы везде проходили платежи, а у вас не было головной боли — надо оформлять иностранный пластик.

И это не реклама. Мы сами себе сделали такой. Не потому что захотелось, а потому что «жизнь заставила». Мы много путешествуем, зимуем в Тае. Не везти же с собой целый чемодан наличности.

Быть обладателем такой карты — значит иметь возможность платить и снимать деньги в любой стране мира. Сейчас такие карты оформляют через страны постсоветского пространства. Но с каждым днем это делать все сложнее, желающих неиссякаемый поток, а возможности банков ограничены. Поэтому если реально собираетесь путешествовать, а не ездить раз в год в Турцию и на этом все, такая карта обязательно нужна.

Есть возможность получить банковскую карту без поездки. Гайки постоянно закручивают, но вот список стран, где еще можно получить карту: Казахстан, Беларусь, Киргизия. Оформляет наш проверенный партнер. Мы тоже такой картой обзавелись, т.к. постоянно путешествуем, и без карты ну совсем никак. Ждали целый месяц, т.к. очередь нехилая. Но это того стоило. Вот карта, она работает, срок действия 3 года, заказывали здесь — Freedom Finance.

Fredom Finance (Казахстан) ⭐⭐⭐⭐⭐

• Плюсы: работает во всех странах мира, есть карта за 2 дня, дистанционно оформляют без доверенности
• Минусы: оформление без поездки дорогое, нужен загранпаспорт

Карта Fredom Finance — мощная карта от банка, на который не распространяются санкции. Счет привязывается к российской сим-карте. Счета в евро, долларах, рублях, тенге. Есть Freedom Finance в России, а значит, нет проблем с переводом денег с одной карты на другую. Удобное мобильное приложение на русском языке, откуда можно управлять счетом. Работают Apple pay и Google pay. Служба поддержки на русском.

Пополнение в тенге через банк ВТБ, Альфа-банк, Акбарс по брокерскому курсу, в рублях через Почта Банк, Тинькофф, МТС Банк по номеру карты. Можно отправлять SWIFT переводы. Банки должны быть не под санкциями. Пополнение платежами «Золотая Корона», криптой, Qiwi. Карту Freedom Finance (обычную) можно получить только лично и только на территории России. Карту Freedom VIP могут отправить по всему миру, выпуск за 2 дня, но она дороже в 2 раза.

БНБ Банк (Беларусь) ⭐⭐⭐⭐⭐

• Плюсы: бесплатное вечное обслуживание, оформление без поездки за 3-4 дня, можно за 1 день за доп. плату, не нужен загранпаспорт
• Минусы: нужна доверенность, платный выпуск карты

Белорусский Народный Банк — один из лучших в Беларуси. Дочерний банк Bank of Georgia, никогда не будет под санкциями. Самый удобный и функциональный. Мобильное приложение на русском языке, виртуальные и пластиковые карты. Открывают сразу три карты: в евро, долларах и бел. рублях. Можно открыть дополнительные счета в польских злотых, британских фунтах, грузинских лари. Валютные депозиты под 7 %. Государство страхует деньги на счетах (до 40.000 $).

SWIFT-переводы работают. Выгодное пополнение через ВТБ-Россия. Переводы в рублях по номеру карты через Почта-банк и МТС-банк.  Работают Apple pay и Samsung pay. Открывают на российский паспорт. Сейчас Беларусь борется с наплывом россиян, поэтому увеличили стоимость открытия карты для нерезидентов (включена в стоимость оформления без поездки).

X Банк (Беларусь) ⭐⭐⭐⭐⭐

• Плюсы: выпуск без поездки и без доверенности, выдача в Москве через 5 дней, доставка по России, открытие на российский паспорт
• Минусы: название банка вы узнаете после оплаты, банк не хочет афишировать свое имя в целях безопасности, чтобы не попасть под санкции. Если не устраивает — берите БНБ и Fredom Finance.

X Банк — швейцарский банк в Беларуси выдает 2 карты: в валюте Visa GOLD и местную Белкарт. Выбор валютной карты — либо доллар, либо евро. Если обе, то доплата 5000 ₽. Банк частный, не под санкциями. Выгодное моментальное пополнение в связке двух карт. Белкарт пополняется с карт МИР, потом в приложении банка можно переводить без комиссии на свою валютную карту. Балкарт работает в России, можно снимать деньги.

Карты открывают на российский паспорт, загранпаспорт не нужен. Быстрый выпуск без доверенности. Доставка по России. Бесплатное годовое обслуживание. Все средства на счетах застрахованы государством на 40.000 $. Нет Apple pay. Приложение на русском языке. Пополнение через ВТБ и карты МИР. Работают переводы SWIFT.

Kazpost (Казахстан) ⭐⭐⭐⭐

• Плюсы: выпуск без поездки, оплата после выпуска карты
• Минусы: выпуск карты по нотариально доверенности, нет переводов SWIFT

Kazpost — мультивалютные карты Казахстана платежной системы Mastercard, которые пока еще выдают по доверенности. Ранее 4 банка страны уже закрыли такую возможность (сейчас огромный поток россиян, вводят заградительные тарифы). Открывают 3 счета — в казахстанских тенге, долларах и евро.

Бесплатное обслуживание. Пополнение через систему «Золотая Корона», ВТБ по брокерскому счету. Перевод в рублях с МТС Банка и Почта Банка, криптой, Qiwi. Переводов SWIFT нет. Если нужны SWIFT-переводы, то БНБ и Fredom Finance. Оплата после выпуска карты.

Паритет Банк (Беларусь) ⭐⭐⭐⭐

• Плюсы: выпуск за 3-10 дней без поездки, срок действия карты 7 лет, карты категории GOLD
• Минусы: нужна доверенность, требуется загранпаспорт, недоступен Apple pay и Google pay (есть в БНБ)

Паритет Банк — крупный банки Беларуси, выдает самые «долгие» карты (аж на 7 лет). Оформляют карты по доверенности, без поездки. Валюта одна на выбор — евро, доллар, бел. рубли. Доплата за каждую следующую карту 11.000 ₽. Удобное мобильное приложение на русском языке. Средства на счетах застрахованы на 40.000 $.

Банк выдает карты категории GOLD со всеми преимуществами. Никаких ограничений. Бесплатное вечное обслуживание. Стоимость выпуска включена в стоимость без поездки. Работают переводы SWIFT. Пополнение через Почта Банк, ВТБ. Банк постоянно поднимает тарифы, поэтому если хотите получить белорусскую карту, настоятельно рекомендуем рассмотреть БНБ Банк.

Бакай Банк (Киргизия) ⭐⭐⭐⭐

• Плюсы: выпуск за 1 день, возможность открыть карту GOLD
• Минусы: депозит 100 $ замораживают на карте (включен в стоимость оформления), нужна доверенность

Карта Бакай Банк — без санкций, без ограничений, работает по всему миру. Счета в долларах, евро нет. Выпускают вместе с местной Элкарт в киргизских сомах, удобное пополнение через карты МИР. Работают переводы SWIFT. Счет привязывается на российский номер телефона. Возможность открытия карты GOLD с увеличенным лимитом, депозит в этом случае 200 $.

Удобное приложение на русском языке. Пополнение через переводы «Золотая Корона», банки Тинькофф, Сбер, крипту, Qiwi. Годовое обслуживание платное. Первый год 10$, далее 12$. Снятие наличных в банкоматах с комиссией 1%, минимум 3$.

Visa и Mastercard РОССИЙСКИЕ

Работают только в России.

За границей не работают. Нигде. Никак. Нельзя снимать наличные в банкоматах ни в одной стране мира, кроме России. Нельзя оплачивать покупки в магазинах. Что можно делать с российскими картами Visa и Mastercard? Только платить за некоторые услуги за границей ОНЛАЙН через сайты, где банк-эквайзер из России. БОНУС: в конце статьи список сайтов, которые принимают российские карты.

Tinkoff Platinum ⭐⭐⭐

• Плюсы: супер кешбэк, бесплатные переводы, рассрочка без %
• Минусы: работает только в России

Tinkoff Platinum — карта с кредитом до 700.000 ₽, льготный период 55 дней. Работает только в России, но поможет спланировать путешествие. Бесплатные переводы до 50.000 ₽ в месяц на карты любых банков. Рассрочка без % до 12 месяцев на любые покупки. К примеру, можно оформить тур онлайн, а выплачивать по частям. Мощный кешбэк практически во всех категориях покупок. Перекресток 20 %, Глобус 20 %, Магнит 20 %, Детский Мир 20 %, Золотое Яблоко 20 %, Wildberries 20 %, Додо пицца 20 %. Это не весь список площадок, подробности здесь.

Оформление за 5 минут. При соблюдении условий обслуживание стоит 0 ₽. Бесплатное пополнение. Бонусные баллы «Браво» — от 1% от суммы покупки.

Альфа 365 дней без % ⭐⭐⭐

• Плюсы: кешбэк, кредитный лимит 500.000 ₽
• Минусы: работает только в России, ставка год без % действует только в первые 30 дней

Кредитная карта 365 дней без процентов — карта с громким названием, но год без процентов действует только в первые 30 дней. Потом льготный период 31 день. Т.е. выгодно оформлять карту перед крупной покупкой. Максимальная сумма 500.000 ₽. На путешествие точно хватит. Кешбэк по карте до 33 %, участвуют маркетплейсы, службы доставки, известные магазины. Бесплатный выпуск и обслуживание карты. Без комиссии можно снимать 50.000 ₽ в месяц.

Кредитная AlfaTravel ⭐⭐⭐

• Плюсы: повышенный кешбэк в категории путешествий
• Минусы: работает только в России

Кредитная карта AlfaTravel — карта для путешествий. Но пользоваться ей можно только в России. Первый год бесплатное обслуживание. Максимальный кредит 300.000 ₽. Беспроцентный период 60 дней. Пополнение с любой карты без комиссии. С покупок на сайте alfatravel возвращается до 8 % в виде миль. Заявка в 1 клик, можно авторизоваться через «Госуслуги», и все данные введутся автоматически.

Альфа «Аэрофлот» ⭐⭐⭐

• Плюсы: начисляются мили «Аэрофлота», переводы без комиссии
• Минусы: работает только в России

Дебетовая карта «Аэрофлот» — карты «Аэрофлота» в представлении не нуждаются. Вы просто тратите деньги по карте на привычные нужны, а потом покупаете авиабилеты за мили (начисление до 1,5 миль за каждые 60 ₽). В 2022 году это особенно актуально, т.к. «Аэрофлот» — чуть ли не единственный российский перевозчик, который осуществляет прямые перелеты за границу (привет, «авиасанкции»!). Навсегда бесплатное обслуживание карты. Переводы в другие банки до 100.000 ₽ без комиссии.

Кредитная Альфа «Аэрофлот» ⭐⭐⭐

• Плюсы: начисляются мили «Аэрофлота», льготный период 60 дней
• Минусы: работает только в России; начисляется меньше миль, чем по дебетовой карте

Кредитная карта «Аэрофлот» от Альфа — кредитная карта с лимитом до 300.000 ₽. Льготный период 60 дней. Начисление 1,1 мили «Аэрофлота» за любые покупки за каждые 60 ₽.  Целый год без процентов. Обслуживание 0 ₽ в год. Мили можно тратить на покупку авиабилетов у «Аэрофлота» и 19 партнёров. Можно закрыть невыгодный кредит в другом банке переводом на карту.

Польза от Home Credit ⭐⭐⭐

• Плюсы: кешбэк, 11 % на накопительном счете
• Минусы: работает только в России

Дебетовая карта Home Credit — дебетовая карта с бесплатным обслуживанием. Кешбэк до 30 % у партнёров и до 15 % в выбранных категориях. До 11 % годовых на накопительном счёте. Переводы в другие банки без комиссии до 50.000 ₽ в месяц и до 500.000 ₽ в сутки через СБП. Бесплатное снятие наличных. Из минусов — все переводы в Сбер по номеру телефона с комиссией, но можно бесплатно переводить через СБП. Смс-уведомления бесплатно только 2 месяца, далее 99 ₽.

Карты МИР

Карты МИР работают в некоторых странах мира. В первую очередь, это Турция. И пусть некоторые банки под давлением санкций отказались от платёжной системы МИР, пока что это настоящее спасение для туристов (часть банков Турции до сих принимают эти карты). Подробности здесь. Другие страны, где принимают карты МИР: Абхазия, Вьетнам, Армения, Южная Корея, Узбекистан, Белоруссия, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан, Южная Осетия.

Где оформить карту МИР? Да где угодно. Сбер, ВТБ, Альфа, Открытие, Тинькофф — можно продолжать долго. Но все же рекомендуем открывать у банка, который не под санкциями.

БОНУС: где можно платить российскими картами

Есть сайты с эквайрингом через российские банки. Они предоставляют услуги за границей., но банк подключен из РФ. А значит, там можно платить российскими банковскими картами. Что это за сайты?

• Aviasales — благо, на этом сайте можно купить авиабилеты куда угодно, в любую страну миру, любой авиакомпании, в том числе европейских и азиатских лоукостеров. Оплата всеми картами РФ без ограничения. Skyscanner с Россией не работает, а Aviasales (спасибо ему!) работает.
• Localrent — аренда авто в некоторых странах мира (к сожалению, не всех, но многих популярных массовых направлениях). Все бронируется любой российской картой, кредитка для депозита не нужна (а у всяких Avis и т.д. нужна).
• Ostrovok — куча отелей во всех странах мира. Но не Booking, конечно. Но принимают все карты из РФ. Оплата 100 % на сайте, бронь принимают при заселении. Самая большая база отелей, аналогов просто нет (Яндекс.Путешествия стараются, но реально отстают).
• Суточно — здесь можно снять квартиру или апартаменты посуточно в странах СНГ. Аналог Airbnb, который с россиянами попрощался. База небольшая, но что поделать, зато наши карты проходят. Приходится довольствоваться тем, что осталось.
• Tripster, Sputnik8 — экскурсии с русскоговорящими гидами в разных странах мира. Из минусов — не всю сумму можно оплатить по карте. Оплата через сайт только 20 % (или около того), остальное нужно оплатить наличными гиду при встрече. То есть кэш все равно понадобится. Карты любые российские принимают.
• Cherehapa, Tripinsurance — туристические страховки для выезжающих за границу. Есть возможность оформить полис уже находясь за пределами РФ, начинает действовать через 5 дней. Оплатить 100 % можно любой российской картой. Часть ассистансов прекратили работать с Россией, на сайтах только те компании, которые не откажут в медицинской помощи и не потребуют деньги вперед.
• Kiwitaxi — трансферы из аэропорта. Удобно, что можно заказать заранее, оплатить в рублях. Не нужно искать обмен валюты в аэропорту, а спокойно доехать до гостиницы. А вопросами денег заниматься позже.